Gestiona préstamos personales e hipotecas desde un solo software
Bluteca es el único CRM del mercado que gestiona expedientes de préstamos personales e hipotecas en una misma plataforma. Visión 360° del cliente, documentación automática y seguimiento multi-entidad.
El problema de gestionar préstamos personales sin un CRM especializado
La mayoría de intermediarios financieros usan Excel o un CRM genérico para los préstamos personales. El resultado: expedientes perdidos, documentación incompleta y clientes que se escapan.
45–90 min por expediente
generando documentación manualmente en Word
Documentación dispersa
entre email, WhatsApp y carpetas locales
Sin visión de cartera
no sabes qué clientes tienen hipoteca Y préstamo personal
El expediente de préstamo personal en Bluteca, paso a paso
Desde el primer contacto hasta el archivo final, Bluteca guía al intermediario por cada etapa del proceso con documentación automática y alertas de seguimiento.
Alta del cliente
Registra al solicitante con todos sus datos personales, laborales y financieros. Bluteca calcula automáticamente su capacidad de endeudamiento.
Análisis de viabilidad
Evalúa el ratio deuda/ingresos, el historial crediticio y la finalidad del préstamo. El sistema te indica qué entidades tienen más probabilidad de aprobar.
Documentación automática
Genera la nota de encargo, el contrato de intermediación y toda la documentación exigida por la normativa vigente. Sin copiar y pegar.
Seguimiento bancario
Registra el estado de cada solicitud en cada entidad: enviado, en estudio, aprobado, denegado. Nunca pierdas el hilo de una operación.
Cierre y archivo
Al cerrar la operación, el expediente queda archivado con toda la trazabilidad. Cumplimiento RGPD garantizado y auditable en cualquier momento.
Funcionalidades específicas para préstamos personales
No es un CRM genérico adaptado. Bluteca fue diseñado por intermediarios financieros con más de 30 años de experiencia en el sector.
Expediente digital completo
Cada solicitud de préstamo personal tiene su propio expediente con documentación, comunicaciones, historial de estados y notas internas. Todo en un solo lugar.
Calculadora de viabilidad integrada
Calcula el ratio de endeudamiento, la cuota mensual y la capacidad de pago del cliente en tiempo real. Presenta operaciones viables desde el primer contacto.
Seguimiento multi-entidad
Envía la misma operación a varias entidades y registra el estado de cada una. Compara condiciones y gestiona contraofertas desde un único panel.
Compliance y RGPD
Consentimientos informados, trazabilidad de accesos y documentación conforme a la normativa de intermediación crediticia. Auditorías sin estrés.
Gestión de la cartera de clientes
Segmenta tus clientes por perfil, producto, estado del expediente o entidad. Identifica oportunidades de cross-selling entre hipotecas y préstamos personales.
Automatización de documentos
Genera automáticamente la nota de encargo, el contrato de intermediación y las comunicaciones al cliente. Ahorra entre 45 y 90 minutos por expediente.
El único CRM que une hipotecas y préstamos personales en un solo expediente de cliente
Cuando un cliente hipotecario necesita liquidez para reformar su vivienda, Bluteca te lo indica. Cuando un cliente de préstamo personal está listo para comprar casa, ya tienes toda su información. El cross-selling ocurre de forma natural, sin esfuerzo adicional.
- Gestiona hipotecas y préstamos personales desde el mismo software
- Sin cambiar de herramienta cuando el cliente cambia de producto
- Visión 360° del cliente: todos sus productos en un solo expediente
- Cross-selling natural: detecta cuándo un cliente hipotecario necesita liquidez
- Informes de producción por tipo de producto, agente y periodo
- Soporte humano especializado, no chatbots
Comparativa: Bluteca vs. la competencia
Preguntas frecuentes
¿Bluteca gestiona solo hipotecas o también préstamos personales?
Bluteca gestiona ambos productos desde una misma plataforma. Puedes tener expedientes de hipotecas y préstamos personales del mismo cliente, con visión unificada de su cartera y sin duplicar información.
¿Necesito dos softwares diferentes para hipotecas y préstamos personales?
No. Bluteca es el único CRM del mercado que gestiona de forma nativa ambos productos en un solo expediente de cliente. Esto te permite hacer cross-selling de forma natural y tener una visión completa de cada cliente.
¿Cumple con la normativa de intermediación de crédito al consumo?
Sí. Bluteca incluye la documentación y los flujos de trabajo adaptados tanto a la Ley 5/2019 (LCCI) para hipotecas como a la normativa de crédito al consumo para préstamos personales.
¿Puedo ver la rentabilidad separada por tipo de producto?
Sí. Los informes de Bluteca permiten filtrar por tipo de expediente (hipoteca o préstamo personal), por agente, por periodo y por entidad financiera. Así sabes exactamente qué produce más en tu negocio.
¿Gestionas préstamos personales e hipotecas con herramientas distintas?
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